近日，央行等三部门发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自3月1日起施行。该办法规定，金融机构为个人办理单笔5万元以上现金存取业务，须登记资金的来源或用途。
虽然大家现在越来越习惯使用电子支付，但5万元这个门槛并不高，这会给以后存取钱增加麻烦吗？人民银行有关司局负责人表示，金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体，金融机构要主动提供更加友好便利的服务。
另外记者获悉，近期我省多家银行再度开启清理“睡眠账户”行动，对个人长期不动户及一人多户开展排查工作，并进行清理。此轮“睡眠账户”排查升级，以往账户余额为零可能才会被银行归为“睡眠账户”，而此次则是连续三年以上未发生主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户，将被纳入调整范围。
在日常生活中，不少人同时办理了多张银行卡，其中一些银行卡因利用率低成为“睡眠卡”。中国银联近日发布报告显示，“睡眠卡”潜藏账户风险，消费者要管理好个人账户及二维码，做好“睡眠卡”及相关账户管理，切勿出借、出租银行卡及收款码。同时，守护好个人敏感信息,坚决抵制网络赌博、“跑分”洗钱等违法犯罪活动。
初审：汪 杨
复审：傅仁斌
终审：袁万茂
